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簡(jiǎn)單粗暴，一招跟上偏股基金指數(shù)

前文《到底拿幾個(gè)基金最合適》測(cè)試了隨機(jī)選取的情況下，持有10-20只基金是比較合適的，但不少人覺(jué)得這數(shù)量太多看不過(guò)來(lái)。

(資料圖)

如果只想持有少量基金跟上偏股基金指數(shù)也是可行的，今天找了一批以偏股基金指數(shù)為業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的FOF基金。

這里偏股基金指數(shù)泛指代表市場(chǎng)上偏股型基金表現(xiàn)的指數(shù)，主要包括以下5個(gè)指數(shù)：中證股票型基金指數(shù)、中證偏股型基金指數(shù)、中證主動(dòng)股基指數(shù)、工銀股混指數(shù)、萬(wàn)得偏股混合型基金指數(shù)。

1中證偏股基金指數(shù)

由所有股票投資占比超60%以上的開(kāi)放式基金組成，含股票型基金和以股票為主的混合型基金，指數(shù)十年間相對(duì)相對(duì)滬深300超額收益明顯：

以偏股基金指數(shù)為主要業(yè)績(jī)基準(zhǔn)，2022年之前成立的FOF基金共5只，成立以來(lái)均跑贏了基準(zhǔn)：

l 上投摩根尚?；旌螰OF

l 興全優(yōu)選進(jìn)取三個(gè)月持有FOF

l 交銀智選星光FOF

l 興全積極配置FOF

l 天弘旗艦精選3個(gè)月持有混合發(fā)起式FOF

2中證股票型基金指數(shù)

由股票型基金組成，近十年相對(duì)滬深300超額收益明顯：

以中證股票型基金指數(shù)為主要業(yè)績(jī)基準(zhǔn)、2022年之前成立的FOF基金共3只：

l 廣發(fā)銳意進(jìn)取3個(gè)月持有混合FOF

l 浦銀安盛睿和優(yōu)選3個(gè)月持有混合FOF

l 農(nóng)銀匯理安瑞一年持有期混合FOF

成立至今，前兩只跑贏基準(zhǔn)，后一只跑輸，其中跟蹤指數(shù)較緊的是廣發(fā)銳意進(jìn)取3個(gè)月持有混合FOF。 

3主動(dòng)股基指數(shù)

指數(shù)成分只包括主動(dòng)股票型基金，近十年相對(duì)滬深300超額收益明顯：

以主動(dòng)股基指數(shù)為業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的基金，2022年之前成立的只有華安慧萃組合精選3個(gè)月持有混合FOF，成立至今跟蹤較好，且跑贏了基準(zhǔn)：

4萬(wàn)得偏股混合型基金指數(shù)

包括所有偏股混合型基金。之前幾個(gè)指數(shù)收益率是以規(guī)模加權(quán)計(jì)算的，而該指數(shù)的收益率是等權(quán)計(jì)算。

該指數(shù)比前面的指數(shù)略強(qiáng)，從一定程度上體現(xiàn)了小規(guī)?；鸬膬?yōu)勢(shì)：

2022年之前成立、以萬(wàn)得偏股混合型基金指數(shù)為基準(zhǔn)的基金只有南方浩睿進(jìn)取京選3個(gè)月持有混合FOF，2021年4月20日成立以來(lái)跑輸基準(zhǔn)約7%，但如果扣除頭三個(gè)月建倉(cāng)期，基金和萬(wàn)得偏股混合型基金指數(shù)本身還是比較接近的：

5工銀股混指數(shù)

中證工銀財(cái)富股票混合基金指數(shù)從基金公司、基金產(chǎn)品、基金經(jīng)理三個(gè)維度綜合選取基金。前幾個(gè)指數(shù)是寬泛的代表某一類(lèi)基金，而工銀股混指數(shù)則是深度篩選，該指數(shù)十年收益也比之前幾個(gè)指數(shù)好一點(diǎn)：

2022年之前成立、以工銀股混指數(shù)為基準(zhǔn)的基金只有富國(guó)智誠(chéng)精選3個(gè)月持有混合FOF，該基金成立以來(lái)小幅跑輸了基準(zhǔn)，但總體而言跟蹤的不錯(cuò)：

過(guò)去的業(yè)績(jī)不能代表未來(lái)，未來(lái)未必哪個(gè)指數(shù)表現(xiàn)更好，也不一定哪個(gè)基金能更的跟蹤指數(shù)。

但對(duì)于投資者而言，如果相信長(zhǎng)期基金整體能跑贏A股，希望通過(guò)持有相對(duì)較少的基金來(lái)跟隨市場(chǎng)上偏股基金的整體收益，分散持有少量FOF不失為一種較簡(jiǎn)單的投資方式。

最后要注意的是，由于二次收費(fèi)，相比普通基金，F(xiàn)OF基金管理費(fèi)會(huì)更貴些。

That’s all.

本文作者簡(jiǎn)介：《指數(shù)基金投資從入門(mén)到精通》一書(shū)的作者。如何選基？何時(shí)買(mǎi)入？何時(shí)賣(mài)出？更多基金投資知識(shí)、實(shí)戰(zhàn)技巧、知名基金經(jīng)理深度分析文章，歡迎關(guān)注微信公眾號(hào)：不在此山中