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近日,證監(jiān)會(huì)同意中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司啟動(dòng)公募基金賬戶份額信息統(tǒng)一查詢平臺(tái)暨“基金E賬戶”公開試運(yùn)行,為個(gè)人投資者提供公募基金賬戶及份額信息的“一站式”查詢服務(wù)。試運(yùn)行期間,投資者可通過持有基金的基金管理人獲取邀請(qǐng)碼進(jìn)行注冊(cè)使用。
公開數(shù)據(jù)顯示,截至2022年底,全市場(chǎng)共有公募基金管理人156家,公募基金份額登記機(jī)構(gòu)167家,公募基金銷售機(jī)構(gòu)411家。各份額登記機(jī)構(gòu)的賬戶體系是相互獨(dú)立的,缺乏行業(yè)統(tǒng)一的查詢渠道。而在投資者實(shí)際投資中,較多出現(xiàn)分散持倉,比如通過不同互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、銀行申購,以及在各家基金公司直銷平臺(tái)開戶,存在“多平臺(tái)”、“多賬戶”的情況,遺忘賬戶、查詢繁瑣等問題也隨之顯現(xiàn)。
針對(duì)當(dāng)前投資者缺乏公募基金資產(chǎn)統(tǒng)一查詢渠道的行業(yè)痛點(diǎn)問題,中國(guó)結(jié)算在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)下,開發(fā)建設(shè)了“基金E賬戶”APP,基于各份額登記機(jī)構(gòu)報(bào)送至中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)的備份數(shù)據(jù),為個(gè)人投資者提供場(chǎng)外公募基金賬戶及份額持有情況的一站式查詢。
“基金E賬戶”APP公開試運(yùn)行階段,采用注冊(cè)邀請(qǐng)制,投資者需聯(lián)系基金管理人獲取邀請(qǐng)碼完成賬戶的注冊(cè)和使用。國(guó)泰基金首批上線自助獲取邀請(qǐng)碼的功能,并通過國(guó)泰基金客服熱線語音、在線智能客服、人工客服和微信公眾號(hào)快捷問答等多種方式引導(dǎo)投資者自助獲取邀請(qǐng)碼路徑,切實(shí)為廣大投資者提供便捷高效的服務(wù)。
自“基金E賬戶”APP正式啟動(dòng)公開試運(yùn)行后,受到了廣大投資者的關(guān)注和咨詢,國(guó)泰基金自助獲取邀請(qǐng)碼功能也獲得了廣大投資者的使用,截止2023年2月底,國(guó)泰基金總共發(fā)放邀請(qǐng)碼超15400個(gè)。國(guó)泰基金作為行業(yè)首批上線自助獲取邀請(qǐng)碼的基金公司,切實(shí)為廣大投資者提供了便捷高效的服務(wù)。
當(dāng)前基金E賬戶APP采用邀請(qǐng)機(jī)制,投資者需先獲取邀請(qǐng)碼,通過應(yīng)用商店下載并安裝“基金E賬戶”APP,注冊(cè)時(shí)填寫已領(lǐng)取的邀請(qǐng)碼。
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用戶注冊(cè)后,完成綁定即可進(jìn)入基金查詢,可以顯示該賬戶下的總資產(chǎn)金額,并且詳細(xì)列出了持倉基金明細(xì)。點(diǎn)擊進(jìn)入某只持倉基金頁面,可以查詢持倉的該只基金持有份額、資產(chǎn)情況,并且顯示該只基金的基金管理人。
公開試運(yùn)行階段,中國(guó)結(jié)算將根據(jù)投資者反饋的意見或建議,及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn),持續(xù)優(yōu)化完善“基金E賬戶”相關(guān)功能,進(jìn)一步提升投資者使用體驗(yàn)。國(guó)泰基金相關(guān)負(fù)責(zé)人也表示,將做好E賬戶相關(guān)的業(yè)務(wù)對(duì)接工作,協(xié)助投資者解決“基金E賬戶”使用過程中遇到的問題。(CIS)??
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