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“基金E賬戶”公開試運行 國泰基金助力提升使用體驗
發(fā)布時間:2023-03-07 23:05:19 文章來源:中國基金報
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(資料圖)

近日,證監(jiān)會同意中國證券登記結(jié)算有限責任公司啟動公募基金賬戶份額信息統(tǒng)一查詢平臺暨“基金E賬戶”公開試運行,為個人投資者提供公募基金賬戶及份額信息的“一站式”查詢服務。試運行期間,投資者可通過持有基金的基金管理人獲取邀請碼進行注冊使用。

公開數(shù)據(jù)顯示,截至2022年底,全市場共有公募基金管理人156家,公募基金份額登記機構(gòu)167家,公募基金銷售機構(gòu)411家。各份額登記機構(gòu)的賬戶體系是相互獨立的,缺乏行業(yè)統(tǒng)一的查詢渠道。而在投資者實際投資中,較多出現(xiàn)分散持倉,比如通過不同互聯(lián)網(wǎng)平臺、銀行申購,以及在各家基金公司直銷平臺開戶,存在“多平臺”、“多賬戶”的情況,遺忘賬戶、查詢繁瑣等問題也隨之顯現(xiàn)。

針對當前投資者缺乏公募基金資產(chǎn)統(tǒng)一查詢渠道的行業(yè)痛點問題,中國結(jié)算在中國證監(jiān)會的指導下,開發(fā)建設了“基金E賬戶”APP,基于各份額登記機構(gòu)報送至中央數(shù)據(jù)交換平臺的備份數(shù)據(jù),為個人投資者提供場外公募基金賬戶及份額持有情況的一站式查詢。

“基金E賬戶”APP公開試運行階段,采用注冊邀請制,投資者需聯(lián)系基金管理人獲取邀請碼完成賬戶的注冊和使用。國泰基金首批上線自助獲取邀請碼的功能,并通過國泰基金客服熱線語音、在線智能客服、人工客服和微信公眾號快捷問答等多種方式引導投資者自助獲取邀請碼路徑,切實為廣大投資者提供便捷高效的服務。

自“基金E賬戶”APP正式啟動公開試運行后,受到了廣大投資者的關(guān)注和咨詢,國泰基金自助獲取邀請碼功能也獲得了廣大投資者的使用,截止2023年2月底,國泰基金總共發(fā)放邀請碼超15400個。國泰基金作為行業(yè)首批上線自助獲取邀請碼的基金公司,切實為廣大投資者提供了便捷高效的服務。

當前基金E賬戶APP采用邀請機制,投資者需先獲取邀請碼,通過應用商店下載并安裝“基金E賬戶”APP,注冊時填寫已領取的邀請碼。

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用戶注冊后,完成綁定即可進入基金查詢,可以顯示該賬戶下的總資產(chǎn)金額,并且詳細列出了持倉基金明細。點擊進入某只持倉基金頁面,可以查詢持倉的該只基金持有份額、資產(chǎn)情況,并且顯示該只基金的基金管理人。

公開試運行階段,中國結(jié)算將根據(jù)投資者反饋的意見或建議,及時總結(jié)經(jīng)驗,持續(xù)優(yōu)化完善“基金E賬戶”相關(guān)功能,進一步提升投資者使用體驗。國泰基金相關(guān)負責人也表示,將做好E賬戶相關(guān)的業(yè)務對接工作,協(xié)助投資者解決“基金E賬戶”使用過程中遇到的問題。(CIS)??

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