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央行今年已開(kāi)出近9000萬(wàn)罰單！百度、蘇寧、銀聯(lián)在列

7個(gè)月，63張罰單，45家機(jī)構(gòu)，罰沒(méi)近9000萬(wàn)。

中國(guó)支付網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，截至7月底，央行針對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)已開(kāi)出63張罰單，涉及45家公司，罰沒(méi)總額約8936萬(wàn)元。其中，7月12日，迅付信息科技有限公司(后稱環(huán)迅支付)因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，領(lǐng)受“天價(jià)”罰單，合計(jì)被處罰約5939萬(wàn)元。

5家支付機(jī)構(gòu)“吃”百萬(wàn)級(jí)罰單

從罰沒(méi)總額來(lái)看，2019年以來(lái)，累計(jì)有5家第三方機(jī)構(gòu)被央行開(kāi)出百萬(wàn)級(jí)別的罰單，分別是環(huán)迅支付、匯潮支付、隨行支付、易聯(lián)支付和網(wǎng)銀在線。

7月12日，央行開(kāi)出支付業(yè)史上最高金額罰單，環(huán)迅支付合計(jì)被處罰近6000萬(wàn)元。據(jù)公開(kāi)資料，此次近6000萬(wàn)元的“天價(jià)”罰單并不是環(huán)迅支付收到的第一張罰單。環(huán)迅支付自2016年獲得續(xù)展以來(lái)，前后因?yàn)檫`反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》相關(guān)規(guī)定，違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定等被央行累計(jì)處罰5次，合計(jì)處罰金額高達(dá)6145萬(wàn)元。

5月7日，匯潮支付因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等原因，合計(jì)被處以630萬(wàn)元罰款。

隨行支付有限公司僅在上半年就被罰了兩次，合計(jì)處以718萬(wàn)元罰款。3月1日，隨行支付因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶等違法行為，被開(kāi)出590萬(wàn)罰單。不到兩個(gè)月，其又因違反有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為，被處以罰款128萬(wàn)元。

此外，易聯(lián)支付和網(wǎng)銀在線也因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定等行為，被分別處罰350萬(wàn)元、178萬(wàn)元。

百度、京東、銀聯(lián)、平安、蘇寧等巨頭在列

值得注意的是，今年以來(lái)第三方支付機(jī)構(gòu)罰單里，不乏百度、銀聯(lián)、蘇寧等巨頭。

5月13日，百度旗下第三方支付機(jī)構(gòu)百付寶科技有限公司因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法有關(guān)規(guī)定被罰3萬(wàn)元。

前文提到的網(wǎng)銀在線實(shí)際上是京東集團(tuán)的全資子公司。工商信息顯示，網(wǎng)銀在線成立于2003年6月，注冊(cè)資本為10億元，全資控股股東是京東數(shù)科;主營(yíng)業(yè)務(wù)包括互聯(lián)網(wǎng)支付(全國(guó))、移動(dòng)電話支付(全國(guó))、銀行卡收單(北京市)，而其支付業(yè)務(wù)許可證有效期至2021年5月2日。

此外，中國(guó)銀聯(lián)旗下廣州銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)支付有限公司也因違反支付結(jié)算規(guī)定被處罰15萬(wàn)元。早在2017年，該支付公司因違反非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理規(guī)定、銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，領(lǐng)了央行60余萬(wàn)罰單。

廣州銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)支付官網(wǎng)顯示，該公司成立于2001年12月，是中國(guó)銀聯(lián)旗下、銀聯(lián)商務(wù)全資控股公司，專業(yè)從事銀行卡收單及專業(yè)化服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)支付、預(yù)付卡受理等主營(yíng)業(yè)務(wù)。2011年5月，公司獲得人民銀行頒發(fā)的全國(guó)首批《支付業(yè)務(wù)許可證》;2016年8月，獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展。

此外，蘇寧旗下易付寶網(wǎng)絡(luò)科技以及平安旗下的平安付電子支付也因違反《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定分別被處罰4萬(wàn)元、7萬(wàn)元。

來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者根據(jù)中國(guó)支付網(wǎng)數(shù)據(jù)梳理。

多家被“三連罰” 盛付通累計(jì)收11張罰單

值得一提的是，今年以來(lái)，北京?？迫谕ā⒏＝▏?guó)通星驛、付臨門(mén)支付、盛付通、深圳瑞銀信、銀盛支付等6家第三方支付機(jī)構(gòu)被“三連罰”。

相比環(huán)迅支付等機(jī)構(gòu)，盛付通近幾年被罰金額雖然不高，次數(shù)卻很頻繁。據(jù)統(tǒng)計(jì)，盛付通上半年3次累計(jì)被罰99萬(wàn)元;中國(guó)支付網(wǎng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，自2014年至今盛付通已收到央行11張罰單，合計(jì)罰沒(méi)近300萬(wàn)元。

根據(jù)盛付通官網(wǎng)發(fā)布的《非銀行支付機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶投訴及處理情況的信息披露公告》，在2018年，該公司收到投訴共4422件，其中，交易類客戶投訴事件數(shù)量4039件;服務(wù)類客戶投訴事件數(shù)量為383件。其中處理完畢的客戶投訴事件率為99.71%。

公開(kāi)資料顯示，盛付通成立于2008年6月份，注冊(cè)資本2.5億元，2011年首批獲得央行頒發(fā)的第三方支付牌照。擁有全國(guó)性的線上線下支付、預(yù)付費(fèi)卡支付、跨境外匯人民幣支付、小貸等支付業(yè)務(wù)牌照，是全國(guó)僅有的四家全牌照支付公司之一。