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銀保監(jiān)會日前發(fā)布《關于開展不法貸款中介專項治理行動的通知》(以下簡稱“通知”)，要求各銀保監(jiān)局、各銀行業(yè)金融機構要深刻認識不法貸款中介亂象的嚴重危害，成立由主要負責同志親自牽頭的專項治理行動領導小組，制定具體工作方案，部署開展為期六個月(2023年3月15日-2023年9月15日)的不法貸款中介專項治理行動。

《通知》要求，各地銀保監(jiān)局要組織轄內銀行業(yè)金融機構開展不法貸款中介專項治理排查，并選取重點機構開展現(xiàn)場督導，指導機構規(guī)范與貸款中介機構的合作。各銀行業(yè)金融機構應主動開展自查，及時主動挖掘并報告不法貸款中介線索。

《通知》要求，各銀行業(yè)金融機構應增強自主獲客意識，強化風險防控措施，提升自主經營能力，嚴禁主動向貸款中介機構讓渡“金融服務”，避免出現(xiàn)貸款中介機構掌控市場主動權、合作業(yè)務推高融資成本、風險跨行業(yè)傳導加劇等問題。同時，要切實加強員工行為管理，排查銀行業(yè)金融機構基層工作人員是否存在私下勾結貸款中介，向客戶推薦貸款中介，放松對貸款中介推薦客戶的審貸標準和貸后管理標準等問題。鼓勵各銀行業(yè)金融機構建立貸款中介黑名單制度，對誘導、幫助借款人違規(guī)申請貸款的中介，納入合作黑名單。

同時，《通知》還明確，各銀行業(yè)金融機構要不斷提升貸款質效，避免“唯指標論”和粗放式發(fā)展。主動向客戶充分揭示經營用途貸款與住房按揭貨款利率、期限錯配風險，就違規(guī)將經營用途信貸資金挪用于購房的法律后果和不利影響進行提示。

此外，《通知》還要求各銀保監(jiān)局主動與公安司法機關聯(lián)系，加強溝通協(xié)調與信息共享，主動將開展不法貸款中介專項治理行動的情況向當地黨委、政府報告，積極爭取政策支持。

《通知》還通報了一起案件，案件當事人與其關聯(lián)人存在通過注冊空殼公司并轉讓等方式幫助他人套取經營貸、提供基于購置房屋和其他資金需求的多種中介服務的違法行為。通報指出，該案件涉及銀行信貸業(yè)務超過20億元，具體表現(xiàn)形式包括提供經營貸資質包裝、提供受托支付通道、提供短期墊資服務、團伙成員申請貸款等形成資金池。

銀保監(jiān)會有關部門負責人近期表示，將繼續(xù)加大對違規(guī)使用經營用途貸款、消費貸違規(guī)流入房地產領域的監(jiān)管，該負責人提醒，廣大消費者若有提前還貸或者其他金融業(yè)務需求，請向銀行等正規(guī)金融機構進行咨詢了解相關情況，避免被不法中介機構誤導，保障自身合法權益。董奇穎