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經(jīng)歷了前期的開疆辟土，2021年數(shù)家銀行理財(cái)子取得了優(yōu)異成績(jī)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截至3月27日，已有7家銀行公布旗下了理財(cái)子公司業(yè)績(jī)，包括營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)、總資產(chǎn)規(guī)模等。

有公司凈利潤(rùn)同比增速最高達(dá)200%

截至3月27日，已有招銀理財(cái)、興銀理財(cái)、信銀理財(cái)、平安理財(cái)、光大理財(cái)、交銀理財(cái)、青銀理財(cái)?shù)?家理財(cái)子公司公布了盈利能力、資產(chǎn)規(guī)模等相關(guān)數(shù)據(jù)。

從這7家理財(cái)子公司披露來看，過去一年，在存量整改任務(wù)加速推進(jìn)的背景下，理財(cái)子公司業(yè)績(jī)實(shí)現(xiàn)快速增長(zhǎng)，有公司凈利潤(rùn)同比增速高達(dá)204%，背后反映理財(cái)子公司投研能力的提升以及投資者的認(rèn)可。不過，也有業(yè)內(nèi)人士表示，部分理財(cái)子公司的業(yè)績(jī)高增速是受此前基數(shù)較低的影響。

具體來看，7家理財(cái)子公司中，成立于2019年11月的招銀理財(cái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)持續(xù)向好，無論是營(yíng)業(yè)收入，還是凈利潤(rùn)，均暫居第一。數(shù)據(jù)顯示，招銀理財(cái)去年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入52.03億元，同比增長(zhǎng)37.94%，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)32.03億元，同比增長(zhǎng)30.57%;截至報(bào)告期末，總資產(chǎn)120.97億元，較上年末增長(zhǎng)50.07%;凈資產(chǎn)106.78億元，較上年末增長(zhǎng)42.87%。

緊隨招銀理財(cái)其后的是興銀理財(cái)。過去一年，該理財(cái)子公司不斷鞏固傳統(tǒng)固定收益投資的優(yōu)勢(shì)，同時(shí)還提升了多資產(chǎn)、多策略的產(chǎn)品和投研能力，使其業(yè)績(jī)出現(xiàn)明顯增長(zhǎng)。截至2021年末，興銀理財(cái)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入39.40億元，同比增長(zhǎng)102%;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)達(dá)28.06億元，同比增長(zhǎng)109%。

作為股份制銀行理財(cái)子公司隊(duì)伍中的“次新成員”，成立于2020年7月的信銀理財(cái)?shù)臉I(yè)績(jī)表現(xiàn)更加亮眼。去年全年，信銀理財(cái)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)凈收入30.40億元，同比大增212%，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)18.06億元，同比大增204%，是目前披露業(yè)績(jī)情況的理財(cái)子公司中，唯一一家營(yíng)收、凈利增速均超過200%的理財(cái)子公司。另外，截至報(bào)告期末，信銀理財(cái)總資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到82億元，同比增長(zhǎng)36.83%。

得益于中信集團(tuán)金融全牌照和產(chǎn)業(yè)多元化優(yōu)勢(shì)，信銀理財(cái)建立了覆蓋全市場(chǎng)、全資產(chǎn)、全渠道的產(chǎn)品體系。在具體產(chǎn)品設(shè)置上，據(jù)了解，信銀理財(cái)重點(diǎn)發(fā)展貨幣類、純債類及債券加項(xiàng)目混合類等低波動(dòng)、窄區(qū)間產(chǎn)品，并以此為基礎(chǔ)，大力發(fā)展“固收+”類產(chǎn)品，同時(shí)也在不斷加大產(chǎn)品創(chuàng)新投入，拓展多資產(chǎn)系列產(chǎn)品和含權(quán)益產(chǎn)品。在今年2月，信銀理財(cái)還獲得了養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)資格。

其他股份制銀行理財(cái)子公司，光大理財(cái)和平安理財(cái)?shù)谋憩F(xiàn)也可圈可點(diǎn)。2021年，光大理財(cái)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)15.86億元，較上年的5.45億元大增191%;與此同時(shí)，管理資產(chǎn)總規(guī)模也突破萬億元，達(dá)10677.09億元，總資產(chǎn)達(dá)74.75億元;開業(yè)相對(duì)較晚的平安理財(cái)，在2021年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入26.47億元，凈利潤(rùn)16.16億元;另外，非保本理財(cái)產(chǎn)品余額8720.66億元，較上年末增長(zhǎng)34.5%。

交銀理財(cái)是目前唯一披露業(yè)績(jī)的國(guó)有大行理財(cái)子公司，2021年，該公司實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)11.55億元，同比增長(zhǎng)73.61%;城商行中，2020年11月開業(yè)的青銀理財(cái)也已披露去年經(jīng)營(yíng)情況，去年全年該公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)收6.16億元，凈利潤(rùn)4.08億元。

已有3家宣布自購(gòu)

在理財(cái)子公司業(yè)績(jī)高增的同時(shí)，近來它們也遭遇產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型后的較大挑戰(zhàn)。3月以來，受股市、債市大幅震蕩影響，銀行理財(cái)產(chǎn)品“破凈”現(xiàn)象不斷，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)偏好較低投資者擔(dān)憂，還有觀點(diǎn)擔(dān)心由此引發(fā)理財(cái)贖回潮。

對(duì)于產(chǎn)品凈值的波動(dòng)，包括浦銀理財(cái)、建信理財(cái)、工銀理財(cái)在內(nèi)的多家理財(cái)子公司致信投資者，解釋背后的原因，并表示了對(duì)未來市場(chǎng)長(zhǎng)期表現(xiàn)的看好;還有理財(cái)子公司積極應(yīng)對(duì)，對(duì)不同產(chǎn)品進(jìn)行了調(diào)整。

此外，基于對(duì)市場(chǎng)的長(zhǎng)期看好，更是有理財(cái)子公司開啟了自購(gòu)模式。先是3月23日晚間，光大理財(cái)發(fā)布公告稱，將運(yùn)用自有資金不超過2億元投資旗下股票型和混合型理財(cái)產(chǎn)品以穩(wěn)信心;緊接著，3月24日晚間，南銀理財(cái)公告，公司已投入自有資金約5億元用于認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)公司旗下理財(cái)產(chǎn)品;再者，3月26日，中郵理財(cái)發(fā)布公告稱，基于對(duì)我國(guó)資本市場(chǎng)長(zhǎng)期健康穩(wěn)定發(fā)展的信心，已將自有資金約6.5億元申購(gòu)本公司旗下管理的理財(cái)產(chǎn)品，并計(jì)劃擇機(jī)申購(gòu)本公司旗下管理的混合類(財(cái)富鑫鑫向榮、鴻元系列)及固收+(鴻錦系列)理財(cái)產(chǎn)品。

在業(yè)內(nèi)人士看來，理財(cái)子公司出手自購(gòu)旗下產(chǎn)品，與基金公司自購(gòu)邏輯相似，主要是為傳遞穩(wěn)定市場(chǎng)的信號(hào)，有助于穩(wěn)定理財(cái)投資者的信心和預(yù)期。未來，隨著市場(chǎng)企穩(wěn)回升，理財(cái)產(chǎn)品凈值波動(dòng)在一定程度上將會(huì)恢復(fù)，不排除有更多的理財(cái)子公司加入自購(gòu)的隊(duì)伍之中。不過，對(duì)于理財(cái)子公司而言，投資者教育工作仍任重道遠(yuǎn)。 (段思宇)