自今年6月份以來,工行湖北省黃岡分行緊緊圍繞省行“指揮棒”開展資產(chǎn)配置工作,緊盯私人銀行(私銀)客戶基金覆蓋,做優(yōu)客戶資產(chǎn)配置,扎實(shí)推進(jìn)“客戶+資產(chǎn)”持續(xù)雙增,私人銀行業(yè)務(wù)取得了突出的成績。截至7月31日,同業(yè)口徑持基金私銀客戶較上月新增17戶,較年初新增30戶,覆蓋率24.7%,三項(xiàng)指標(biāo)均在省分行排名第二。
高度重視,持續(xù)推動私銀客戶基金覆蓋工作。自6月份起,制定目標(biāo),要求轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)必須突破基金覆蓋,按總省行甄選的優(yōu)質(zhì)基金產(chǎn)品,開展重點(diǎn)基金產(chǎn)品配置工作,按周兩次通報(bào),按月督導(dǎo),對于未完成覆蓋的網(wǎng)點(diǎn),開展重點(diǎn)產(chǎn)品培訓(xùn)會議,要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人匯報(bào)原因及下階段措施,同時(shí)將任務(wù)延續(xù)到下月,壓實(shí)私銀客戶基金配置工作。
提前布局,緊跟市場形勢推動綜合配置。把握前期同業(yè)存單指數(shù)基金發(fā)行契機(jī),將其作為活錢管理工具吸引客戶嘗試基金配置,同時(shí)把握市場回暖時(shí)機(jī),引導(dǎo)客戶建倉權(quán)益類資產(chǎn),增強(qiáng)客戶體驗(yàn),實(shí)現(xiàn)基金覆蓋提升。
數(shù)據(jù)賦能,加強(qiáng)過程管理和營銷機(jī)制。首先針對基金零配置客戶設(shè)立突破目標(biāo),結(jié)合客戶特點(diǎn),推薦適合其風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品;再圍繞私銀客戶配置需求,發(fā)揮公募基金與私銀專屬產(chǎn)品的互補(bǔ)優(yōu)勢并形成私銀條線公募基金營銷機(jī)制;最后對提升落后支行開展溝通幫扶,為支行基金覆蓋提供數(shù)據(jù)支持。
黃岡分行負(fù)責(zé)人表示,下階段該行將持續(xù)加強(qiáng)私人銀行客戶綜合資產(chǎn)配置,做大做穩(wěn)做優(yōu)私銀客戶和資產(chǎn),實(shí)現(xiàn)私人銀行業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。(蔡劍)
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