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記者從券商處獲悉，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、上海證券交易所、深圳證券交易所和全國股轉(zhuǎn)公司（下稱“四家單位”）于近日聯(lián)合下發(fā)關(guān)于開展2023年券商投資者教育評(píng)估工作的通知，并下發(fā)了自評(píng)表，券商需從六個(gè)維度進(jìn)行自評(píng)。

具體來看，券商要從投教工作基本要求、投教工作管理體系、投教日常工作、參與或配合上述單位開展投教工作情況、加分項(xiàng)目、被采取自律監(jiān)管措施情況等六個(gè)維度進(jìn)行自評(píng)。評(píng)估期間為2022年4月1日至2023年3月31日。

【資料圖】

六個(gè)維度自評(píng)

投教日常工作分?jǐn)?shù)占比最高

從評(píng)估具體內(nèi)容來看，一是“投教工作基本要求”，滿分為10分，主要評(píng)估券商投教工作是否做到內(nèi)容豐富、形式多樣化，是否力求通過多種渠道廣泛傳播，努力創(chuàng)新方式方法，突出有效性和差異化。

二是“投教工作管理體系”，滿分為20分，主要評(píng)估券商是否從制度、組織、人員、經(jīng)費(fèi)等方面保障投資者教育工作的開展。

三是“投教日常工作”，滿分為40分，主要評(píng)估券商是否做到了普及教育與專項(xiàng)教育相結(jié)合、主題教育與持續(xù)教育相結(jié)合，日常工作包括但不限于制作投教產(chǎn)品、舉辦投教活動(dòng)、開展風(fēng)險(xiǎn)提示、公示投訴渠道等。

四是“參與或配合四家單位開展投教工作情況”，滿分為30分，主要評(píng)估券商參與或配合四家單位開展投教工作的情況。

五是“加分項(xiàng)”，最高分為10分，主要評(píng)估券商投教工作是否積極主動(dòng)，具有較典型示范效應(yīng)，如果開展推進(jìn)投資者教育納入國民教育體系等其他投資者教育工作，成效顯著，具有較廣泛典型示范效應(yīng)的，可酌情加分。

六是“被采取自律監(jiān)管措施情況”，評(píng)估券商在評(píng)估期內(nèi)是否因投資風(fēng)險(xiǎn)揭示不到位等適當(dāng)性管理工作、網(wǎng)絡(luò)投票工作被采取書面自律監(jiān)管措施或紀(jì)律處分。

值得注意的是，自評(píng)表提到，公司控股的境內(nèi)從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券子公司，應(yīng)合并納入母公司投資者教育工作評(píng)估，母公司的投資者教育工作評(píng)估結(jié)果適用于其子公司。

券商除了需要提供公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活躍客戶數(shù)，公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈收入等數(shù)據(jù)外，還需要報(bào)送公司投教專項(xiàng)工作經(jīng)費(fèi)實(shí)際使用金額，以及投教專項(xiàng)工作經(jīng)費(fèi)實(shí)際使用金額占公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈收入的比重。

去年30家券商被評(píng)為A類

據(jù)記者了解，評(píng)估流程為，先由證券公司自評(píng)，然后四家單位復(fù)評(píng)，最后由評(píng)估委員會(huì)復(fù)核，四家單位根據(jù)工作要求可通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查等方式，對(duì)證券公司投資者教育工作情況進(jìn)行核查。

2022年7月，四家單位發(fā)布了首次券商投教評(píng)估結(jié)果的情況。102家參評(píng)券商中，30家被評(píng)為A等，41家被評(píng)為B等，31家被評(píng)為C、D等，獲A等次券商名單在行業(yè)內(nèi)進(jìn)行了公示，而其他等次結(jié)果采取一對(duì)一告知的方式進(jìn)行通知。

從去年的評(píng)選情況來看，A等次券商包括：安信證券、渤海證券、東北證券（000686）、東方財(cái)富（300059）證券、東莞證券、方正證券（601901）、國聯(lián)證券（601456）、國融證券、國泰君安（601211）證券、國信證券（002736）、國元證券（000728）、海通證券（600837）、恒泰證券、華安證券（600909）、華福證券、華泰證券（601688）、南京證券（601990）、山西證券（002500）、申萬宏源證券（000562）、天風(fēng)證券（601162）、西部證券（002673）、西南證券（600369）、湘財(cái)證券、興業(yè)證券（601377）、長江證券（000783）、招商證券（600999）、中國銀河（601881）證券、中航證券、中泰證券（600918）、中信建投（601066）證券。

華安證券告訴本報(bào)記者，公司對(duì)標(biāo)《證券公司投資者教育工作評(píng)估指南》的標(biāo)準(zhǔn)和要求，在建立健全投教工作體系、豐富投教實(shí)踐活動(dòng)、推進(jìn)投資者教育納入國民教育體系、完善投教基地建設(shè)以及踐行普惠金融等方面進(jìn)行了深入探索并取得了積極進(jìn)展。

上述提到的《證券公司投資者教育工作評(píng)估指南》，是四家單位于2021年5月聯(lián)合發(fā)布，主要從投資者教育工作基本要求、管理體系、日常工作、參與或配合四家單位開展投資者教育工作情況以及加分項(xiàng)目五個(gè)方面及18項(xiàng)具體內(nèi)容為投資者教育工作的開展提供指引。

專業(yè)投資者教育的需求呈多元和復(fù)雜化

隨著投資者及其財(cái)富結(jié)構(gòu)日趨多元，專業(yè)投資者教育的需求也呈現(xiàn)多元和復(fù)雜化，過于標(biāo)準(zhǔn)化、模式化的投教內(nèi)容和方式難以滿足投資者的個(gè)性化投教需求。

國海證券（000750）認(rèn)為，目前證券、基金公司的投教內(nèi)容以投前教育為核心，重點(diǎn)介紹市場基礎(chǔ)知識(shí)和產(chǎn)品特性，一些投教也會(huì)覆蓋市場觀點(diǎn)的跟蹤。但策略跟蹤和運(yùn)作決策、投后總結(jié)和評(píng)估，以及投資遠(yuǎn)期規(guī)劃與目標(biāo)修正等投中和投后服務(wù)仍有所缺失，整體存在系統(tǒng)性不夠、針對(duì)性不足、操作性不高三大問題，未來的優(yōu)化方向?qū)⒅饕性谕吨泻屯逗箅A段。

國海證券還在研報(bào)中提到，投教本身是建立信任的過程，不可完全被智能工具替代。當(dāng)前智能投顧快速發(fā)展，科技從各個(gè)環(huán)節(jié)開始賦能投顧業(yè)務(wù)，提升邊際效率，但并非所有的投顧服務(wù)都可以自動(dòng)化。投資者行為輔導(dǎo)、支出策略等投教服務(wù)，以及一系列財(cái)富管理服務(wù)的個(gè)性化難度高，自動(dòng)化價(jià)值低，無法被智能工具所替代。

第一創(chuàng)業(yè)（002797）證券也向本報(bào)記者表示，投資者教育工作需遵循長期性、實(shí)用性、有效性原則，堅(jiān)持常規(guī)教育與專項(xiàng)教育相結(jié)合、重點(diǎn)教育與普及教育相結(jié)合，深化以揭示市場風(fēng)險(xiǎn)為主要內(nèi)容的投資者教育工作模式，做到“風(fēng)險(xiǎn)講夠、規(guī)則講透”，履行產(chǎn)品介紹及風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)，使投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則。

對(duì)于2023年的投教工作發(fā)展，聯(lián)儲(chǔ)證券告訴本報(bào)記者，公司將繼續(xù)完善投保工作制度體系，加大投資者適當(dāng)性管理工作，在全面了解產(chǎn)品、投資者的基礎(chǔ)上，對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行分級(jí)，對(duì)投資者進(jìn)行分類，實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品或服務(wù)與投資者之間的“適配”。

安信資管也稱，將持續(xù)創(chuàng)新投教產(chǎn)品，橫向豐富內(nèi)容、縱向挖掘理論深度，通過全平臺(tái)打造投教自媒體平臺(tái)矩陣，為投資者提供言之有物、言之有理、言之有情的投教作品。